Hầu hết các kỹ thuật lừa đảo (Scam) chúng ta thấy ngày hôm nay đều đã có nguồn gốc từ lâu như Telemarketing, ... hoặc thậm chí là dịch vụ chuyển hàng tới tận nhà door-to-door. Internet ra đời mang theo một số chiêu trò lừa đảo mới mẻ, nhưng tất cả cũng dựa trên những thủ đoạn, mánh lới cũ.
Ví dụ, một trang web giả mạo một công ty lớn và có uy tín, kèm thêm vài link tới các website lớn là đảm bảo bạn “tin sái cổ”.
Dưới đây là 4 mô hình lừa đảo đầu tư lớn nhất và thành công nhất:

Mô hình Ponzi

Mô hình Ponzi kim tự tháp, đây là nơi mà tiền của các nhà đầu tư mới được sử dụng để trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư trước đó.
Kế hoạch Ponzi sụp đổ khi tiền nợ các nhà đầu tư trước đó lớn hơn số tiền kiếm được từ những người mới. Các kế hoạch Ponzi luôn luôn sụp đổ, chỉ là vấn đề sớm hay muộn.
Giống như việc đi mượn tiền để chi tiêu thì sớm muộn cũng hết, cũng không thể nào mượn mãi để chi tiêu được. Nói chung nếu xác định đầu tư vào công ty, tổ chức hay cá nhân nào thì phải xem họ dùng tiền để làm gì, có thực sự tạo ra lợi nhuận hay không, tránh mù quáng bởi các con số lợi nhuận mà họ hứa hẹn chi trả hàng tháng, hàng quý cho mình. Vì có thể họ đang dùng tiền đó để đi ăn tiêu chứ không phải là kinh doanh hay đầu tư gì cả.

Lũng đoạn thị trường (Pump and Dump – Bơm giá và bán tháo)

Kích thích người mua, bơm giá từ $0.1 lên đến $0.9 rồi sau đó bán tháo, khiến giá giảm xuống còn $0.1. Người mua cuối cùng là người chịu thiệtĐây là một hoạt động bất hợp pháp ở mức độ cao, một nhóm nhỏ những người có thông tin sau đó họ mua trước cổ phiếu đó rồi mới đem đi giới thiệu nó cho hàng ngàn nhà đầu tư khác.
Kết quả là sự gia tăng nhanh chóng của giá cổ phiếu. Những kẻ đã mua cổ phiếu sớm bán đi khi giá đạt mức lợi nhuận khổng lồ. Hầu hết các hệ thống Lũng đoạn thị trường đều là các công ty có mã cổ phiếu OTC (over the counter) và đang có xu hướng tăng nhẹ.
Vì các công ty nhỏ rất dễ biến động và dễ dàng thao túng cổ phiếu bởi vì có quá ít thông tin về công ty được đăng tải ra công chúng. Cũng có một biến thể của vụ lừa đảo này gọi là “bán khống và sai lệch” nghĩa là thay vì lan rộng những tin tức tích cực, những kẻ chủ mưu tung tin thất thiệt bôi nhọ công ty với mục đích cố gắng đẩy giá cổ phiếu xuống. Sau đó những kẻ này kiếm lợi nhuận bằng cách bán khống (short selling).

Đầu tư ra nước ngoài (Off shore Investing)

Đây là một trong những trò gian lận phổ biến để bẫy các nhà đầu tư Hoa Kỳ và Canada. Múi giờ lệch nhau, các loại tiền tệ khác nhau và chi phí điện thoại quốc tế cao là 3 vấn đề khiến những kẻ lừa đảo phải e dè khi tiếp cận “con mồi”. Internet đã xóa bỏ những rào cản này.
Hãy thật thận trọng khi xem xét cơ hội đầu tư có nguồn gốc ở một quốc gia khác. Rất khó khăn cho các cơ quan thực thi pháp luật địa phương điều tra và truy tố bọn tội phạm nước ngoài.

Prime Bank

Thuật ngữ này thường được dùng để nói về 50 ngân hàng hàng đầu trên thế giới. Các ngân hàng hàng đầu Prime Bank buôn bán những sản phẩm tài chính rất tinh vi và cao cấp, như tiền quốc tế, công trái phiếu của Quĩ Tiền Tệ Thế Giới IMF và các giấy nợ của ngân hàng trung ương Hoa Kỳ….
Đó là trên mặt lý thuyết, ngoài đời thì rất nhiều kẻ gian lợi dụng chữ “Prime Bank” để tạo ra khoản vay hợp pháp với Prime Bank. Cụ thể là thế này, các Ngân hàng lớn có nhu cầu đi vay số tiền lớn từ các Quỹ đầu tư với lãi suất cao, kiểu như “vay nóng”. Lợi dụng điểm này, kẻ gian thành lập Quỹ đầu tư sau đó đi thu hút tiền từ mỗi cá nhân với chương trình nghe quá hấp dẫn “Cho Prime Bank vay với lãi suất cao”.
Thật không may là những chương trình ngon ăn thế này thường không bao giờ tồn tại và nếu có tồn tại thì cũng không tới lượt dân thường. Kết quả là mọi cá nhân mất hết tiền cho Quỹ đầu tư của kẻ gian kia.