Tham
dự phiên tòa rút kinh nghiệm có đồng chí Nguyễn Văn Thanh – Trưởng
phòng 10 Viện KSND tỉnh; đại diện lãnh đạo, Kiểm sát viên đơn vị Viện
kiểm sát nhân dân huyện Quế Võ và toàn thể các đồng chí lãnh đạo, Kiểm
sát viên, kiểm tra viên, chuyên viên Viện KSND thành phố Bắc Ninh.
Đại diện Viện kiểm sát kiểm sát xét xử tại phiên tòa
Kiểm sát viên tham gia phiên tòa là: Đồng chí Nguyễn Thị Mai Anh – Kiểm sát viên sơ cấp Viện kiểm sát nhân dân TP Bắc Ninh.
Vụ án “Tranh chấp hợp đồng tín dụng” giữa:
Nguyên đơn: Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam.
Địa chỉ: Số 198, đường Trần Quang Khải, phường Lý Thải Tổ, quận Hoàn Kiếm, thành phố Hà Nội.
Người đại diện theo pháp luật: Ông Nghiêm Xuân Thành - Chức vụ: Chủ tịch Hội đồng thành viên.
Người đại diện theo ủy quyền: Bà Nguyễn Thị Hải Yến - Trưởng phòng
khách hàng bán lẻ, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam, chi nhánh Bắc
Ninh và ông Hoàng Quốc Dũng - Phó trưởng phòng khách hàng bán lẻ, Ngân
hàng Ngoại thương Việt Nam, chi nhánh Bắc Ninh.
Bị đơn: Công ty TNHH Bao bì Minh Đức
Địa chỉ: Khu 2, phường Thị Cầu, thành phố Bắc Ninh, tỉnh Bắc Ninh;
Đại diện theo PL: Ông Đinh Văn Hoan - giám đốc;
Người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan:
-
Ông Đinh Văn Khóa, sinh năm 1968; bà Trần Thị Thắm, sinh năm 1970 và
chị Đinh Thị Thúy Nga, sinh năm 1990, cùng trú tại: Tổ dân phố số 1,
phường La Khê, quận Hà Đông, thành phố Hà Nội.
-
Bà Đinh Thị Hoa Hạnh, sinh năm 1974; Chị Đinh Thị Huệ, sinh năm 1993;
Anh Đinh Văn Đức, sinh năm 1996, cùng có HKTT tại: Thôn Trung Tiến, xã
Trần Phú, huyện Chương Mỹ, thành phố Hà Nội, cùng tạm trú tại: Khu 2,
phường Thị Cầu, thành phố Bắc Ninh, tỉnh Bắc Ninh.
Cả hai người liên quan đều không có mặt theo giấy triệu tập của Tòa án.
Nội dung vụ án:
Theo
đơn khởi kiện của Nguyên đơn trình bày: Ngày 23/09/2011, giữa Ngân hàng
TMCP Ngoại thương Việt Nam và Công ty TNHH Bao bì Minh Đức ký hợp đồng
tín dụng theo dự án đầu tư phát triển số 007/11/ĐTDA/BN. Theo hợp đồng
Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam cho Công ty TNHH Bao bì Minh Đức
vay 1.100.000.000 đồng (một tỷ một trăm năm mươi triệu đồng chẵn); theo đó:
- Mục đích sử dụng: Thanh toán chi phí thiết bị dự án đầu tư mở rộng dây chuyền sản xuất bao bì Carton;
- Thời hạn vay: 60 tháng, kể từ ngày bên vay rút khoản vốn đầu tiên;
-
Biện pháp bảo đảm tiền vay: Hợp đồng thế chấp tài sản số 095/09/HĐTC/BN
ngày 05/06/20011 và Hợp đồng thế chấp tài sản hình thành trong tương
lai số 246/11/HĐTC/BN ngày 23/09/2011.
-
Giải ngân vào các ngày: Ngày 17/01/2014 giải ngân 1.400.000.000đ; ngày
20/1/2014 giải ngân 1.490.000.000đ; ngày 25/02/2014 giải ngân
609.000.000đ.
Ngày 31/07/2013, Ngân hàng và Công ty Minh Đức ký hợp đồng tín dụng hạn mức số 060/13/HM/BN, theo đó:
- Hạn mức tín dụng: 3.500.000.000đ;
- Mục đích sử dụng: Bổ sung vốn lưu động để hoạt động sản xuất kinh doanh;
-
Thời hạn cho vay: Tối đa 05 tháng kể từ ngày rút vốn đến ngày bên vay
trả xong nợ tính cho từng lần rút vốn (theo từng giấy nhận nợ);
-
Biện pháp bảo đảm tiền vay: Hợp đồng thế chấp quyền sử dụng đất số
193/10/HĐTC/BN ngày 22/09/2010 và Hợp đồng thế chấp quyền sử dụng đất và
tài sản gắn liền với đất số 055/10/HĐTC/BN ngày 28/04/2010; Hợp đồng
thế chấp quyền sử dụng đất số 410/13/HĐTC/BN ngày 02/08/2013.
- Giải ngân vào các ngày: Ngày 06/10/2011 giải ngân 570.142.300đ; ngày 13/12/2011 giải ngân 529.857.700đ.
Tài sản thế chấp bao gồm:
-
Hợp đồng thế chấp số 410/13/HĐTC/BN ngày 02/8/2013: Giá trị QSD đất số:
BL 199009 do UBND huyện Chương Mỹ cấp ngày 29/10/2012. Địa chỉ thửa
đất: Thôn Trung Tiến, xã Trần Phú, huyện Chương Mỹ, Hà Nội. Diện tích:
359.0 m2. Thửa đất số: 69, tờ bản đồ số:6. Mục đích sử dụng đất: Đất ở:
180m2; Đất trồng cây lâu năm: 179.0m2. Thời gian sử dụng: Đất ở: Lâu
dài; Đất trồng cây lâu năm: đến tháng 10/2043. Nguồn gốc sử dụng đất:
Nhà nước giao đất có thu tiền sử dụng đất. Bên bảo lãnh là ông Đinh Văn
Hoan và bà Đinh Thị Hoa Hạnh.
-
Hợp đồng thế chấp số 055/10/HĐTC/BN ngày 28/04/2010: Giá trị QSD đất và
TSGLVĐ theo GCN QSD đất số: E 791741 do UBND thành phố Hà Nội cấp ngày
05/9/1995. Địa chỉ thửa đất: KTT Công ty xuất nhập khẩu xã Van Khê, thị
xã Hà Đông, tỉnh Hà Tây (nay là KTT công ty Xuất nhập khẩu, phường La
Khê, quận Hà Đông). Diện tích: 42m2. Thửa đất số: 61. Thời hạn sử dụng
đất: Lâu dài. Mục đích sử dụng đất: Đất ở. Bên bảo lãnh là ông Đinh Văn
Khóa và bà Trần Thị Thắm.
-
Hợp đồng thế chấp số 193/10/HĐTC/BN ngày 22/9/2010: Giá trị QSD đất và
TSGLVĐ theo GCN QSDĐ số: AB 990543 do UBND thị xã Bắc Ninh cấp ngày
16/06/2005. Địa chỉ thửa đất: Đồi Dinh, Khu 8, phường Thị Cầu, thị xã
Bắc Ninh, tỉnh Bắc Ninh (nay là khu 8, phường Thị Cầu, thành phố Bắc
Ninh, tỉnh Bắc Ninh). Diện tích: 69.21 m2. Mục đích sử dụng đất: Đất ở
tại đô thị. Nguồn gốc sử dụng đất: Nhà nước giao đất có thu tiền sử dụng
đất. Bên bảo lãnh là ông Đinh Quang Thanh và bà Hoàng Lý Mai.
-
Hợp đồng thế chấp số 095/09/HĐTC/BN ngày 05/6/2009: Máy móc thiết bị:
đầu máy sóng sây dầu, bộ hồ 7 lớp chạy độc lập, nộ tải, chân nâng máy
bằng thủy lực, máy khuấy hồ ngang, chăn băng tải kéo giấy, rùa đẩy giấy
dọc, mâm nhiệt sấy hơi...Bên bảo lãnh là Cty BB Minh Đức.
-
Hợp đồng thế chấp số 363/11/HĐTC/BN ngày 22/12/2011: Máy móc thiết bị:
máy bổ chạp, máy ghim, máy buộc dây. Bên bảo lãnh là Cty BB Minh Đức
Ngày
22/12/2017, được sự đồng ý của Ngân hàng, gia đình ông Đinh Quang Thanh
đã trả nợ thay cho Công ty Minh Đức và rút 01 tài sản bảo đảm theo hợp
đồng thế chấp số 193/10/HĐTC/BN. Hiện tại khoản vay của Công ty Minh Đức
được bảo đảm bởi 04 tài sản bảo đảm còn lại.
Công
ty Minh Đức không thực hiện đúng cam kết trả nợ gốc và lãi với ngân
hàng, hiện đang quá hạn trả nợ gốc và lãi vay, lãi phạt theo Hợp động
tín dụng hạn mức số: 060/13/HM/BN ngày 31/07/2013 và Hợp đồng đầu tư dự
án số 007/11/ĐTDA/BN ngày 23/09/2011. Tổng nợ gốc, nợ lãi quá hạn và lãi
phạt đến ngày 15/10/2018 là 6.001.052.506 đồng, trong đó:
- Theo hợp đồng tín dụng hạn mức số: 060/13/HM/BN ngày 31/07/2013:
+ Nợ gốc quá hạn: 3.119.000.000 đồng.
+ Nợ lãi quá hạn: 1.431.731.649 đồng.
+ Lãi phạt: 535.814.700 đồng.
+ Tổng cộng: 5.086.546.349 đồng.
- Theo Hợp đồng đầu tư dự án số: 007/11/ĐTDA/BN ngày 29/9/2011:
+ Nợ gốc quá hạn: 594.106.075 đồng.
+ Nợ lãi quá hạn: 266.333.877 đồng.
+ Lãi phạt: 54.066.205 đồng.
+ Tổng cộng: 914.506.157 đồng.
Công ty Minh Đức không thực hiện cam kết trả nợ bao gồm nợ gốc, nợ lãi,
lãi phạt theo Hợp đồng tín dụng hạn mức số 060/13/HM/BN ngày 31/7/2013
và Hợp đồng đầu tư dự án số 007/11/ĐTDA/BN ngày 23/9/2011 cho Ngân hàng.
Vì vậy, Ngân hàng đề nghị Tòa án nhân dân thành phố Bắc Ninh tuyên
buộc:
- Tuyên
buộc Công ty Minh Đức thực hiện nghĩa vụ trả nợ cho Ngân Hàng toàn bộ số
tiền tạm tính đến ngày 15/10/2018 là: 6.001.052.506 đồng và toàn bộ
các khoản lãi, lãi quá hạn, phí phát sinh cho đến khi Công ty Minh Đức
thanh toán xong toàn bộ nghĩa vụ theo Hợp đồng tín dụng nêu trên.
- Trường hợp Công ty Minh Đức không thực hiện theo các cam kết trả nợ,
đề nghị xử lý toàn bộ tài sản bảo đảm của bên vay và Bên thứ ba thế chấp
tại Ngân hàng để thu hồi hết nợ gốc, lãi vay và các chi phí phát sinh
liên quan khác.
Theo ý kiến của bị đơn, bị đơn thừa nhận các khoản vay và các tài sản
thế chấp cũng như số tiền còn nợ Ngân hàng yêu cầu trả nợ là đúng. Nhưng
hiện nay xí nghiệp rất khó khăn nên xin được gia hạn trả nợ cho bị đơn
và được trả nợ gốc trước.
Toàn cảnh phiên tòa
Tại
phiên tòa, Kiểm sát viên chủ động tham gia hỏi các đương sự làm rõ các
nội dung có liên quan đến vụ án, đồng thời phát biểu ý kiến về việc tuân
theo pháp luật trong quá trình giải quyết vụ án của Thẩm phán, Hội đồng
xét xử, việc chấp hành pháp luật của những người tham gia tố tụng.
Sau
khi nghị án HĐXX quyết định: chấp nhận yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn
buộc Công ty Minh Đức phải trả cho Ngân hàng số tiền tính đến ngày
15/10/2018 là: 6.001.052.506 đồng và toàn bộ các khoản lãi, lãi quá
hạn, phí phát sinh cho đến khi Công ty Minh Đức thanh toán xong toàn bộ
nghĩa vụ theo Hợp đồng tín dụng nêu trên; Trường hợp Công ty Minh Đức
không thực hiện theo các cam kết trả nợ, đề nghị xử lý toàn bộ tài sản
bảo đảm của bên vay và Bên thứ ba thế chấp tại Ngân hàng để thu hồi hết
nợ gốc, lãi vay và các chi phí phát sinh liên quan khác. Quan điểm của
HĐXX phù hợp với đề nghị của Kiểm sát viên.
Kết
thúc phiên tòa, vào hồi 16h ngày 14/11/2017, tại trụ sở VKSND thành phố
Bắc Ninh, đồng chí Nguyễn Văn Thanh – Trường phòng 10 Viện kiểm sát
nhân dân tỉnh Bắc Ninh đã chủ trì buổi họp rút kinh nghiệm. Với tinh
thần thẳng thắn, trách nhiệm, các Kiểm sát viên, kiểm tra viên và chuyên
viên tham dự phiên tòa đều đã phát biểu khẳng định Viện kiểm sát nhân
dân TP Bắc Ninh chọn vụ án trên để tổ chức rút kinh nghiệm có đầy đủ
tiêu chí của một phiên tòa rút kinh nghiệm; kiểm sát viên tại phiên tòa
đã thể hiện được tư thế, tác phong đĩnh đạc, nghiêm túc, tự tin, chuẩn
bị chu đáo và nghiên cứu kỹ càng hồ sơ vụ án, tích cực tham gia xét hỏi
để làm rõ các tình tiết của vụ án, kịp thời bổ sung những thiếu sót của
Hội đồng xét xử,... Tuy nhiên, bên cạnh đó, cũng có một số ý kiến đã chỉ
ra một số tồn tại, thiếu sót của kiểm sát viên khi thực hành quyền công
tố và kiểm sát xét xử.
Đ/c Nguyễn Văn Thanh – Trường phòng 10 Viện KSND tỉnh Bắc Ninh chủ trì buổi họp rút kinh nghiệm
Việc đưa vụ án ra xét xử rút kinh nghiệm có sự tham gia đông đủ của các
đồng chí kiểm sát viên, kiểm tra viên và chuyên viên Viện kiểm sát nhân
dân TP Bắc Ninh là cơ hội học tập kinh nghiệm, rèn luyện đối với mỗi cá
nhân cán bộ - Kiểm sát viên trong đơn vị. Đây cũng là một hoạt động để
thực hiện tốt công tác tự đào tạo cán bộ của đơn vị nhằm nâng cao chất
lượng cán bộ, kiểm sát viên để sẵn sàng nhận và hoàn thành tốt nhiệm vụ
được giao.
Không có nhận xét nào:
Đăng nhận xét